Darmowa porada

Wpisz poniżej swoje pytanie, aby otrzymać darmową poradę.

Artykuły

Skorzystaj z bazy wiedzy
rachunkowej SIGMAPARTNER

Dlaczego należy wysyłać do księgowej pliki MT940

Klient często nie wie po co ma wysyłać wyciągi bankowe w pliku MT940. Otóż prowadząc pełną księgowość w firmie również operacje z kont bankowych należy rejestrować w systemie księgowości. Oczywiście można przepisywać wszystko ręcznie, ale wówczas ryzykujemy pomyłką, ale przede wszystkim tracimy mnóstwo cennego czasu, a czas to pieniądz. Czy nie lepiej jest kiedy sięgowa za której czas Klient płaci z własnej kieszeni zamiast wklepywać cyferki lepiej jak w tym samym czasie ma możliwość zająć się czymś co daje klientowi bardziej odczuwalne korzyści np. optymalizacją podatkową lub sprawdzeniem dokumentacji i przygotowaniem się do bilansów? …Odpowiedź jest prosta.

Wychodząc naprzeciw potrzebom klientów banki pozwalają użytkownikom na pobieranie historii operacji na rachunkach bankowych w formacie MT940 by mogli oni zaimportować transakcje np. do programu księgowego, co pomoże w szybki sposób zaksięgować wszystkie operacje.

Dzięki przesyłaniu wyciągów bankowych do biura rachunkowego w postaci plików MT940 ich żmudne i długotrwałe wprowadzanie do systemu księgowego sprowadzi się do kilku kliknięć.

Zaoszczędzony czas księgowa będzie mogła poświęcić na wykonanie innych zleceń otrzymanych od klienta.

Proszę sprawdzić na poniższej liscie w jakim formacie możesz przekazać do nas wyciąg. Prosimy o generowanie plików MT940 lub CSV i wysyłanie do księgowości tak w formacie PDF jak i w MT940 lub CSV. Dziękujemy.

Co to jest plik MT940?

MT940 jest formatem używanym przez sieć SWIFT do wysyłania i odbierania informacji o wykonanych przelewach bankowych. Pliki te są plikami tekstowymi o ściśle określonej strukturze zawierającymi szczegółowe informacje o operacjach na rachunkach. Dane eksportowane są do plików z rozszerzeniem STA.

Systemy bankowości elektronicznej umożliwiają eksport wyciągów w postaci plików, które zachowują zgodność ze standardem SWIFT MT940. Ściśle określony format pliku w połączeniu z kodami operacji oznacza możliwość automatycznego księgowania operacji w systemie finansowo-księgowym (ERP). Jeden plik zawiera bloki wyciągów odpowiednio dla poszczególnych rachunków obrazujące ich stan sald i obrotów na zamknięcie dnia.

Każdy wyciąg MT940 składa się z nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia, bloków zawierających poszczególne operacje oraz stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne.

Wyciąg MT940 jest generowany dla rachunków bieżących, lokat terminowych oraz rachunków kredytowych.

Ze względu na częstotliwość mogą być udostępniane cztery rodzaje wyciągów:

  • dzienne,
  • tygodniowe,
  • dwutygodniowe
  • miesięczne.

Wyciąg jest generowany tylko wtedy, gdy w okresie objętym wyciągiem istniała przynajmniej jedna operacja zmieniająca saldo na rachunku. Wyjątkiem jest wyciąg w częstotliwości miesięcznej, który powstaje niezależnie od istnienia operacji na rachunku w danym miesiącu.

Program Comarch ERP Optima umożliwia zarówno import zrealizowanych przelewów bankowych do programu z pliku dostarczonego przez bank, jak i eksport poleceń przelewu do pliku, który następnie można zaczytać w aplikacji bankowej. Daje to możliwość szybkiego księgowania oraz rozliczania dokumentów.

Importowanie transakcji możliwe jest z kilku najbardziej popularnych formatów używanych przez takie banki, jak:

  • Alior Bank (CSV)
  • Alior Bank (MT940)
  • Alior Bank BusinessPro (MT940)
  • Alior Sync (CSV)
  • Bank Millenium (MT940)
  • Bank Spółdzielczy (CSV)
  • Bank Spółdzielczy (MT940)
  • Bank Zachodni WBK (CSV) – separator |
  • BNP Paribas (MT940)
  • BRE Bank (MT940)
  • Citi Handlowy (XML)
  • Crédit Agricole (CSV)
  • Deutsche Bank (CSV)
  • Getin Bank (CSV)
  • Idea Bank (CSV)
  • ING Bank Śląski (CSV)
  • ING Bank Śląski (MT940)
  • ING Bank Śląski – alternatywny (CSV)
  • Inteligo (CSV)
  • mBank (CSV)
  • mBank – MultiBank (CSV)
  • Meritum Bank (CSV)Nest Bank (CSV)
  • Nordea Bank (CSV)
  • Orange Finanse (CSV)
  • Pekao (MT940)
  • PKO BP (CSV)
  • Raiffeisen Bank (CSV)
  • Raiffeisen Bank – nowy (CSV)
  • VW Bank (CSV)

Lista dostępnych banków jest stale rozszerzana.

Chcesz wiedzieć więcej na temat poruszony w artykule?

Napisz do nas! Eksperci z biura rachunkowego SigmaPARTNER odpowiedzą na wszystkie Twoje pytania i przedstawią Ci cennik usług.

Inne artykuły

[Nagranie Webinaru] Jak przygotować ofertę „mafijną” oraz zarządzać projektami w firmie?

SigmaPARTNER przeprowadziła 24 listopada webinar, który był doskonałą okazją do zdobycia wiedzy o wielozadaniowości w firmie oraz o ofercie mafijnej którą może zbudować każda firma by ściągnąć najlepszych klientów z rynku i najlepsze zamówienia. SigmaPARTNER planuje wprowadzić szkolenia mające na celu bezpośrednie wsparcie nie tylko swoich Klientów ale również inne zewnętrzne firmy. Z jakiego powodu […]

Czytaj więcej

Ograniczony i nieograniczony obowiązek podatkowy a kryptowaluty.

Podatek dochodowy – ograniczony / nieograniczony obowiązek podatkowy. Podatnikiem tego podatku są osoby fizyczne. Wpływ na obowiązek podatkowy ma również to,jaka jest nasza rezydencja podatkowa, czyli miejsce zamieszkania lub siedziba naszej firmy. Co do zasady osoba fizyczna mieszkająca w Polsce jest związana z tak zwanym nieograniczonym obowiązkiem podatkowym. Ustawa definiuje to jako osobę, która płaci […]

Czytaj więcej

Jak nie dać się okradać i zadbać o przyszłość?

Gdzie wysłać Ebooka?

Zadzwoń do nas +48 500 300 788

Masz Jakiekolwiek pytania?

Napisz do nas