Darmowa porada

Wpisz poniżej swoje pytanie, aby otrzymać darmową poradę.

Artykuły

Skorzystaj z bazy wiedzy
rachunkowej SIGMAPARTNER

Dlaczego należy wysyłać do księgowej pliki MT940

Klient często nie wie po co ma wysyłać wyciągi bankowe w pliku MT940. Otóż prowadząc pełną księgowość w firmie również operacje z kont bankowych należy rejestrować w systemie księgowości. Oczywiście można przepisywać wszystko ręcznie, ale wówczas ryzykujemy pomyłką, ale przede wszystkim tracimy mnóstwo cennego czasu, a czas to pieniądz. Czy nie lepiej jest kiedy sięgowa za której czas Klient płaci z własnej kieszeni zamiast wklepywać cyferki lepiej jak w tym samym czasie ma możliwość zająć się czymś co daje klientowi bardziej odczuwalne korzyści np. optymalizacją podatkową lub sprawdzeniem dokumentacji i przygotowaniem się do bilansów? …Odpowiedź jest prosta.

Wychodząc naprzeciw potrzebom klientów banki pozwalają użytkownikom na pobieranie historii operacji na rachunkach bankowych w formacie MT940 by mogli oni zaimportować transakcje np. do programu księgowego, co pomoże w szybki sposób zaksięgować wszystkie operacje.

Dzięki przesyłaniu wyciągów bankowych do biura rachunkowego w postaci plików MT940 ich żmudne i długotrwałe wprowadzanie do systemu księgowego sprowadzi się do kilku kliknięć.

Zaoszczędzony czas księgowa będzie mogła poświęcić na wykonanie innych zleceń otrzymanych od klienta.

Proszę sprawdzić na poniższej liscie w jakim formacie możesz przekazać do nas wyciąg. Prosimy o generowanie plików MT940 lub CSV i wysyłanie do księgowości tak w formacie PDF jak i w MT940 lub CSV. Dziękujemy.

Co to jest plik MT940?

MT940 jest formatem używanym przez sieć SWIFT do wysyłania i odbierania informacji o wykonanych przelewach bankowych. Pliki te są plikami tekstowymi o ściśle określonej strukturze zawierającymi szczegółowe informacje o operacjach na rachunkach. Dane eksportowane są do plików z rozszerzeniem STA.

Systemy bankowości elektronicznej umożliwiają eksport wyciągów w postaci plików, które zachowują zgodność ze standardem SWIFT MT940. Ściśle określony format pliku w połączeniu z kodami operacji oznacza możliwość automatycznego księgowania operacji w systemie finansowo-księgowym (ERP). Jeden plik zawiera bloki wyciągów odpowiednio dla poszczególnych rachunków obrazujące ich stan sald i obrotów na zamknięcie dnia.

Każdy wyciąg MT940 składa się z nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia, bloków zawierających poszczególne operacje oraz stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne.

Wyciąg MT940 jest generowany dla rachunków bieżących, lokat terminowych oraz rachunków kredytowych.

Ze względu na częstotliwość mogą być udostępniane cztery rodzaje wyciągów:

  • dzienne,
  • tygodniowe,
  • dwutygodniowe
  • miesięczne.

Wyciąg jest generowany tylko wtedy, gdy w okresie objętym wyciągiem istniała przynajmniej jedna operacja zmieniająca saldo na rachunku. Wyjątkiem jest wyciąg w częstotliwości miesięcznej, który powstaje niezależnie od istnienia operacji na rachunku w danym miesiącu.

Program Comarch ERP Optima umożliwia zarówno import zrealizowanych przelewów bankowych do programu z pliku dostarczonego przez bank, jak i eksport poleceń przelewu do pliku, który następnie można zaczytać w aplikacji bankowej. Daje to możliwość szybkiego księgowania oraz rozliczania dokumentów.

Importowanie transakcji możliwe jest z kilku najbardziej popularnych formatów używanych przez takie banki, jak:

  • Alior Bank (CSV)
  • Alior Bank (MT940)
  • Alior Bank BusinessPro (MT940)
  • Alior Sync (CSV)
  • Bank Millenium (MT940)
  • Bank Spółdzielczy (CSV)
  • Bank Spółdzielczy (MT940)
  • Bank Zachodni WBK (CSV) – separator |
  • BNP Paribas (MT940)
  • BRE Bank (MT940)
  • Citi Handlowy (XML)
  • Crédit Agricole (CSV)
  • Deutsche Bank (CSV)
  • Getin Bank (CSV)
  • Idea Bank (CSV)
  • ING Bank Śląski (CSV)
  • ING Bank Śląski (MT940)
  • ING Bank Śląski – alternatywny (CSV)
  • Inteligo (CSV)
  • mBank (CSV)
  • mBank – MultiBank (CSV)
  • Meritum Bank (CSV)Nest Bank (CSV)
  • Nordea Bank (CSV)
  • Orange Finanse (CSV)
  • Pekao (MT940)
  • PKO BP (CSV)
  • Raiffeisen Bank (CSV)
  • Raiffeisen Bank – nowy (CSV)
  • VW Bank (CSV)

Lista dostępnych banków jest stale rozszerzana.

Chcesz wiedzieć więcej na temat poruszony w artykule?

Napisz do nas! Eksperci z biura rachunkowego SigmaPARTNER odpowiedzą na wszystkie Twoje pytania i przedstawią Ci cennik usług.

Inne artykuły

O co chodzi z tym obrotem (BEZ)gotówkowym w firmie? [PORADNIK]

Czy wiesz, kiedy możesz płacić swoim kontrahentom czystą gotówką, a kiedy tylko i wyłącznie przelewem bankowym? Jeśli nie masz świadomości – uważaj, bo powyżej pewnego limitu płatności gotówkowej nie będzie można wrzucić takiej transakcji w koszty! A tym samym zapłacisz wyższy podatek dochodowy. Ale spokojnie, po to piszę do Ciebie i wyjaśniam wszystko – kawa […]

Czytaj więcej

Bezpieczeństwo przechowywania danych

Jak chronić dane firmowe na komputerze, telefoni czy tablecie? Czy usługa przechowywania danych w chmurze jest bezpieczna ? Zakładamy, że chyba każdy użytkownik komputera doświadczył w swoim życiu utraty danych. Jeżeli komuś się to nie przytrafiło, to ma dużo szczęścia, jednak bardzo prawdopodobne jest, że może ono go opuścić. Utrata danych to poważnym problemem, tym […]

Czytaj więcej

Jak nie dać się okradać i zadbać o przyszłość?

Gdzie wysłać Ebooka?

Zadzwoń do nas +48 500 300 788

Masz Jakiekolwiek pytania?

Napisz do nas